Der auxmoney Kredit

auxmoney Kredit Wegweiser zum Sofortkredit
Der auxmoney Kredit kann innerhalb von 24h ausgezahlt werden

Der auxmoney Kredit hebt sich von den anderen Krediten am Markt vor Allem durch eine Besonderheit ab: Anstelle einer Bank finanzieren hier private Anleger Ihren Kredit.

Beim auxmoney Kredit entscheidet nicht allein der Schufa Score über die Kreditvergabe. Hier ist es teilweise also auch möglich einen Kredit zu erhalten, wenn Sie woanders abgelehnt worden sind.

auxmoney bietet auch Kredite für Selbstständige, Freiberufler und Studenten an. Viele andere Kreidtanbieter schließen diese Kreditnehmer aufgrund Ihrer Berufsgruppe von Vorneherein aus.

Im Folgenden betrachten wir den auxmoney Kredit im Vergleich mit anderen Anbietern. Wir beleuchten Vor- und Nachteile des auxmoney Kredites und informieren rund um die Firma und Wissenswertes zum Kredit. Wir zeigen Ihnen darüberhinaus konkrete Kreditbeispiele auf, damit Sie bei der Wahl Ihres Kredites eine fundierte und gute Entscheidung treffen können.

auxmoney Kredit im Vergleich mit anderen Anbietern

Die Vorteile auf einen Blick

1. Darlehen sind nicht zweckgebunden, Umschuldungen möglich
2. Privatpersonen, Selbständige und Freiberufler sind Zielgruppe
3. Vermittlung der Kredite auf rein privater Basis

PRO & CONTRA auf einen Blick

Pro:

  • geringe Zinsen ab 2,9 %
  • Sondertilgungen während der gesamten Laufzeit jederzeit möglich
  • Darlehen für Privatpersonen, Selbständige, Freiberufler und Studenten
  • Darlehen für jeden Verwendungszweck denkbar
  • Darlehenszusage in sehr kurzer Zeit

Contra:

  • für Vertragsabschluss wird eine Vermittlungsgebühr erhoben
  • Sondertilgungen möglich, aber nicht kostenlos

Wie funktioniert Auxmoney?

Ganz einfach! Um bei auxmoney einen Kredit zu bekommen, muss man lediglich ein paar Schritte ausführen.

  1. Eine kostenlose Kreditanfrage bei auxmoney stellen
  2. Innerhalb kürzester Zeit erfährt man, ob es Investoren gibt, die sich bereiterklären, den gewünschten Kredit zu finanzieren und dem Kreditwunsch entsprechen
  3. Wenn alles passt, wird das Geld innerhalb weniger Tage auf das Empfängerkonto überwiesen.

Aber man sollte beachten, dass auxmoney kein klassisches Geldinstitut ist. Die hier vermittelten Kreditangebote liegen alle in einem Rahmen zwischen 1.000 und 25.000 EUR. Zudem ist das Angebot von auxmoney nicht kostenlos. Neben den zu entrichtenden Zinsen ist eine Vermittlungsgebühr mit Vertragsabschluss zu zahlen. Diese Gebühr beträgt zurzeit 2,95 % des Kreditbetrages und ist in der Ratenberechnung bereits berücksichtigt.

Bei einem Kreditwunsch von 10.000 EUR sind 295 EUR Gebühren zu zahlen, sollte der Kreditvertrag zustande kommen. Des Weiteren wird eine Servicegebühr fällig. Diese beträgt 2,50 EUR pro Monat. Auch Sondertilgungen sind nicht kostenlos. Die Höhe für diese Gebühren hängt von der Vorfälligkeitsberechnung der Partnerbank ab.

Drei konkreten Kreditbeispiele des auxmoney Kredits:

Kreditbeispiel:RenovierungExistenzgründungAusgleich Girokonto
Kreditsumme:3.000,00 Euro15.000,00 Euro6.000,00 Euro
Laufzeit:24 Monate60 Monate36 Monate
Jahreszins:3,20 Prozent4,90 Prozent8,90 Prozent
Vermittlungsgebühr:88,50 Euro442,50 Euro177 Euro
monatliche Rate:136,69 Euro318,63 Euro216,08 Euro

Kreditvergleich

auxmoney erfüllt nur einen Zweck, seinen Kunden gute und günstige Kredite zu verschaffen. Dabei berücksichtigt das Unternehmen lediglich die Bonität seiner Kunden um zu prüfen, ob der gewünschte Betrag vermittelt werden kann und zu welchem Zinssatz das Darlehen angeboten wird. Eine weitere Prüfung über Auskunfteien wie etwa der Schufa wird nicht durchgeführt.

Die Bonität unterteilt auxmoney in drei Stufen, so dass sich eine Art Rating ergibt. Aus diesem Rating ergeben sich dann die für den jeweiligen Kredit zu Grunde gelegten Zinssätze (Stand Februar 2019):

  • Bonität AAA: ab 2,90 bis 3,90 Prozent
  • Bonität A: ab 6,60 bis 9,80 Prozent
  • Bonität X: bis maximal 15,25 Prozent

Wie man sehen kann, liegen deutliche Unterschiede in den Zinssätzen vor. Diese ergeben sich wie bereits erwähnt aus der Bonität des jeweiligen Kunden. Besteht ein Risiko, dass die Raten nicht immer pünktlich gezahlt werden können oder gibt es hierfür irgendwelche Anzeichen, so wird der betroffene Antragssteller gem. dem Rating eingestuft.

Wissenswertes

auxmoney ist seit langem eine bekannte Marke im Bereich der Online-Kredite in Deutschland. Seit 2007 ist das Unternehmen tätig, resultierend aus einer Geschäftsidee im Jahre 2006. Der Gründer von auxmoney wollte die Kreditlandschaft in Deutschland verändern.

Die Idee war, dass man sich via Internet Kredite besorgen konnte.

Aber anders als bislang sollten hier die Banken außen vor bleiben und das benötigte Kapital zu 100 % von anderen Personen bezogen werden.
Dieses Modell ist mittlerweile so erfolgreich, dass bislang rund 70.000 auxmoney Kredite vermittelt und abgeschlossen werden konnten.

Laut eigenen Angaben besitzt das Unternehmen in Deutschland auf dem Sektor Crowdfunding / Crowdlending einen Marktanteil von über 70 Prozent.

Das Modell von auxmoney bietet für alle Beteiligten Vorteile. Der Darlehensnehmer findet rasch einen entsprechenden Kredit, der Kreditgeber kann sein Geld zu deutlich besseren Konditionen investieren als beispielsweise bei einer Bank, welche im max. ein Prozent an Zinsen gewährt. Dabei werden die Kredite bei einer guten Bonität bereits ab 2,9 % zur Verfügung gestellt. Einige Hausbanken oder Banken allgemein sind hier teilweise wesentlich teurer.

Testberichte

auxmoney ist seit 2007 auf dem deutschen Kreditmarkt tätig und ist eines der führenden Online-Kreditportale Deutschlands. Allerdings gibt es erst wenige Test, die von renommierten Institutionen geführt worden sind. Grund hierfür ist, dass es bei auxmoney keine pauschalen Zinsen gibt. Die Kredite sind sehr individuell gestaltet und nur bonitätsabhängig. Das ist anders als bei anderen Anbietern. Diese unterteilen ihr Kreditangebot oftmals noch nach Wohnkrediten, Autokrediten und vieles mehr und legen hierbei immer verschiedene Zinssätze zu Grunde, die dann aber nochmals abhängig davon sind, wie der jeweilige Antragssteller von Auskunfteien bewertet wird.

Wenn jedoch Test durchgeführt worden sind, so hat auxmoney auch ein entsprechendes Ergebnis erzielt. So hat auxmoney etwa mit dem Ergebnis „gut“ bei einem Vergleich der Fachzeitschrift EURuro für Online-Kreditportale abgeschnitten. Und das bereits kurz nach Aufnahme der Geschäfte im Jahr 2009.

Auch in Sachen Kundenzufriedenheit setzt auxmoney Maßstäbe. So kann man nachlesen, dass das Unternehmen auf dem Bewertungsportal eKomi 4,8 von 5 möglichen Sternen ergattert. Dies entspricht einer Kundenzufriedenheit von immerhin 96 %.
Dieses Ergebnis ist auf Grundlage von 1.434 Bewertungen innerhalb der letzten zwölf Monate errechnet worden.

FAQ zu auxmoney

Welche Zinsen fallen für einen Kredit bei auxmoney an?

Auf diese Frage gibt es keine pauschale Antwort. Und das ist auch gut so, denn der Zinssatz ist für jeden Kredit individuell. Es kommt hier nur auf die Bonität des Kunden an. Um diese zu berechnen, führt auxmoney einen eigenen Score durch. Auf Grundlage dieses Scores wird der Kreditnehmer in eine bestimmte Bonitätskategorie eingeordnet. Der zu zahlende Zinssatz liegt dann im Rahmen der jeweiligen Zinssatzkategorie und ist auch dann immer noch individuell zu berechnen.

Besteht die Möglichkeit der vorzeitigen Ablösung?

Die Möglichkeit, einen Kredit vorzeitig abzulösen ist vom Grundsatz her jederzeit möglich, und zwar unkompliziert. Sollte man diesen Wunsch haben, so wird man gebeten, sich an den Finanzierungspartner von auxmoney zu wenden. Dieser Partner berechnet dann die tatsächliche Restsumme des Kredites und erhebt dann allerdings noch einen Aufschlag im Rahmen der Vorfälligkeitsentschädigung.

Mit welchen Kosten muss der Kunde bei auxmoney rechnen?

Grundsätzlich fallen bei auxmoney wie bei jedem anderen Kredit auch die Zinsen für das Darlehen an. Dazu kommen zwei weitere Faktoren. Einer dieser beiden zusätzlichen Faktoren ist die Vermittlungsgebühr. Diese beläuft sich auf 2,95 % und wird dann fällig, wenn der Kreditvertrag zustande gekommen ist. Bei einem Darlehenswusch in Höhe von 10.000 EUR würde diese Gebühr 295,00 EUR betragen. Der zweite Faktor ist die Servicegebühr. Diese beträgt 2,50 EUR monatlich. Mit ihr werden beispielsweise die Finanztransaktionen von einem Konto zum anderen finanziert.

Welche Vorteile bietet einem der auxmoney Score?

Sofort nach Eingang der Kreditanfrage berechnet auxmoney den individuellen Score des Antragsstellers. Diese Ermittlung ist kostenlos und mit keinem Aufwand verbunden. Der Score dient als Grundlage zur Berechnung und Bestimmung des Zinssatzes, den der Kreditnehmer zu leisten hat.

Andere Kredithöhen bringen andere Risiken und Umstände mit sich. Infomieren Sie sich hier:

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